Если спросить начинающего инвестора, кто является его основным врагом, можно получить разные ответы – финансовый кризис, колебания рынка и т.д. И только единицы скаут, что больше всего вреда новичку может принести он сам. Психологические аспекты инвестиций оказывают большое влияние на прибыль, а иногда побуждают совершать серьезные ошибки. Мы поговорим о том, как избежать провалов и выработать правильные установки.
Распространенные ошибки и советы начинающим инвесторам
Фактически психология начинающего инвестора не отличается от поведения обычного человека, который впервые занимается незнакомой деятельностью. Ключевая проблема кроется в человеческих эмоциях – мы испытываем страх и сомнения, жадничаем, поддаемся влиянию со стороны и не задумываемся о последствиях. Но, если в повседневной жизни последствия подобных аспектов заметны не всегда, то в области финансов они ведут к серьезным потерям. Деструктивное поведение и страхи начинающего инвестора – не редкость, но важно научиться контролировать и обуздывать их.
Стадный инстинкт
Большинство новичков на финансовом рынке начинают с обучения у более опытных коллег. С одной стороны, это позволяет им ознакомиться с азами торговли, а с другой зачастую навязывает мнимые авторитеты. В связи с этим психология начинающих инвестиции такова, что их поведение зависит от остальных участников рынка. В качестве основы для действий они выбирают стратегию других людей, что может привести к серьезным ошибкам. Опытные экономисты и финансисты утверждают, что действовать необходимо, руководствуясь исключительно собственными знаниями и интуицией.
«Моя прелесть…»
Этот эффект относится к тем, кто занимается долгосрочными инвестициями. Таким инвесторам психологически трудно расстаться с акциями, которыми они владели на протяжении длительного времени и считали очень перспективными. Подобное поведение связано с несколькими факторами: психологические препятствия при необходимости расставаться с личной собственностью и ожидание еще большей прибыли. Существует немало примеров активов, которые дорожали несколько лет подряд, после чего серьезно упали в цене.
Испытание прибылью
Словосочетание может показаться абсурдным, но это ловушка, в которую попадают начинающие инвесторы из-за особенностей психологии. Ситуация возникает тогда, когда новичок получает большую прибыль сразу после начала деятельности. Чаще всего такое случается тогда, когда инвестиционный портфель формируется перед бумом на рынке. Успех окрыляет человека, он может поддаться соблазнам и нарушить ключевые правила разумных вложений.
- Аномальный доход – это хорошо, но так будет не всегда, и лучше относиться к нему как к везению, а не к собственной заслуге.
- Не стоит завышать ожидания – после бурного роста часто следует период спада, который иногда продолжается несколько лет.
- Лучшее поведение – не поддаваться эмоциям и придерживаться первоначальной стратегии.
Необходимо вырабатывать в себе хладнокровие, которое всегда поможет справиться с проблемами психологии начинающего инвестора.
Эффект доступности
Подобный эффект встречается тогда, когда участники рынка начинают покупать акции известных компаний. Объясняется это тем, что информации о тех, кто всегда на слуху, гораздо больше, чем об остальных. Эти знания ошибочно принимаются за реальную ситуацию на рынке, что может привести к большим потерям. Важно помнить, что активы известных предприятий также подчиняются рыночным законам, то есть склонны к росту и падению, а акции не слишком известных компаний могут быть не менее перспективными.
Страх и паника
Наиболее сложная ситуация для психологии начинающих инвестирование – снижение стоимости портфеля в связи с рыночными колебаниями. Первые эмоции – страх, паника и ожидание еще больших убытков. В этом случае необходимо сделать глубокий вдох и вспомнить несколько простых правил.
- Формирование инвестиционного портфеля осуществляется на основе фундаментальных факторов. Если инвестор уверен в них, то краткосрочные колебания следует воспринимать как рыночный шум.
- Для снижения психологического давления необходимо посмотреть финансовые показатели и новости компаний. Если там нет серьезных поводов для страха, можно успокоиться.
- Колебаниям подвержен, не только финансовый рынок. Недвижимость также падает и растет в цене, но из-за этих факторов только немногие владельцы продают квартиры, в которых проживают. Акции – точно такая же собственность, поэтому не следует следить за котировками ежедневно.
- Чтобы снизить уровень стресса, можно промотать графики на несколько лет назад. Станет понятно, что кратковременное падение – далеко не первое и не последнее.
- Понятие убыток и прибыль в инвестировании возникают только тогда, когда акции проданы. Если они все еще на руках у инвестора, то цена всегда будет временной и может постоянно меняться.
Правильно составленный инвестиционный портфель выдерживает плохие сценарии, а поддаваться панике – огромная ошибка инвестора. Она может привести не только к ошибкам, но и создать психологические препятствия инвестированию.
Поиск плацебо
Еще один эффект, присущий психологии начинающих инвестиции – поиск плацебо, то есть универсальной стратегии, которая всегда срабатывает идеально и дает ответы на все вопросы. Новичкам кажется, что есть какие-то знания, позволяющие избегать провалов и добиваться потрясающих результатов. Но в этом плане профессия инвестора не отличается от остальных – общие методы и правила, после которых идет практика.
Один из важных аспектов инвестирования – абстрагироваться от эмоций и действовать, руководствуясь холодным разумом. Сделать это непросто, но новичков, которые сумели справиться с собственными заблуждениями, можно поздравить – у них есть все шансы стать хорошими инвесторами.
