Как заработать на падающем рынке криптовалюты

Крипто-фарминг — тип инвестиций, который предполагает получение вознаграждения за поддержку ликвидности валютной пары в пуле. Эту прибыль выплачивают за счет комиссии от продажи монет или кредитования проектов. Надежность фармингу обеспечивает смарт-контракт на основе программного кода, выступая в качестве цифрового соглашения о выполнении условий каждой из сторон.

Фарминг криптовалюты: что это

Доходное фермерство — заработок на криптовалюте. Оно подразумевает использование уже имеющихся монет.

Зарабатывать с помощью фарминга вы сможете двумя способами:

1. Майнить ликвидность. Это не классическая добыча монет за счет мощности компьютеров. Как работает фарминг криптовалюты? Вам нужно будет выбрать платформу и подходящую торговую крипто-пару, в которую будете инвестировать. Затем подключить кошелек к децентрализованной платформе, дать разрешение смарт-контракту, чтобы он мог проводить транзакции. Далее вам предстоит депонировать монеты в торговую крипто-пару (в равном эквиваленте), поступающую в пул ликвидности и за это вам начислят вознаграждение.
2. Кредитовать других пользователей. Вы отправляете инвестицию смарт-контракту на децентрализованном сервисе De-Fi — заемщик берет крипту под процент, а вы получаете прибыль в нативных токенах платформы, которые можно продать, а также вложить в дальнейший рост ликвидности.

Итак, что такое фарминг в криптовалюте простыми словами — возможность пускать монеты «в работу», предоставляя их DeFi-платформам для обмена крипты или кредитования.

В фарминге существует два основных термина:

1. Ликвидность — качество актива (токенов), позволяющее быстро продать его по стоимости, приближенной к рыночной на текущий момент.
2. Пул ликвидности — цифровое хранилище для актива, которое обеспечивает запас монет на децентрализованной площадке.

За счет фарминга также можно получать кэшбек — часть торговых комиссий. Он рассчитывается для каждой торговой пары отдельно и начисляется монетами сервиса (биржи).

Обеспечение в De-Fi

Когда вы добавляете ликвидность (монеты) в пул, то они блокируются на цифровом счете смарт-контракта, а затем используются децентрализованной площадкой (биржей), чтобы обменивать их, а также использовать для трейдинга или кредитования.

Все инвесторы через пулы обеспечивают необходимую массу ликвидности (монет) для эффективной работы DEX-площадок.

Что такое стейкинг и фарминг в криптовалюте

Стейкинг — один из видов пассивного дохода, при котором вы будете хранить свои монеты на алгоритме PoS (Proof of Stake) и тем самым обеспечивать работоспособность блокчейна. За это вам начислят часть прибыли. Такую возможность вы получите только за крипту, которая работает с этим алгоритмом:

• EOS;
• TRON;
• Tezos.

При стейкинге ваши средства блокируются на счете, чтобы поддержать блокчейн-проект и за это вы получите награду. Никаких навыков и знаний при этом не требуется, так как эти процессы на платформах автоматизированы.

Если фарминг в крипте — это работа с парой монет, то стекинг (стейкинг) — это вложение в одну цифровую валюту. Здесь нет риска потери прибыли из-за понижения курса другой крипты, но вознаграждение может существенно отличаться.

Фарминг — более прибыльное занятие, но он связан с получением знаний и повышенными рисками.

Сайты фарминга криптовалют

Если на раннем этапе развитие доходного фермерства происходило, в основном, на платформе Ethereum (Compound Finance, Uniswap), то за 2021 год альтернативные DeFi-сервисы возникли более чем в 20 экосистемах:

1. Binance Smart Chain.
2. Nominex.
3. Maker DAO.
4. Huobi.
5. Solana.
6. Aave.
7. Polygon.
8. Gate.io.
9. Sinthetix.
10. Avalanche.
11. DeFi-биржа.
12. Tron.
13. Fantom.
14. Terra.
15. Iotex.
16. HECO Chain.
17. xDai.
18. Kardiachain.

На каждой из них фарминг криптовалют без риска обеспечивается блокчейном безопасности CertiK, который проводит криптографические аудиты.

Как заработать на фарминге крипты

Главное условие в этом прибыльном деле — сумма ваших инвестиций:

1. Если вам интересно: фарминг криптовалюты — что это значит и алгоритм его работы, то стоит ограничиться несколькими сотнями долларов и целесообразно заняться им на Binance Smart Chain, Nominex DeFi или блокчейне Tron.
2. Если обладаете солидной суммой для инвестиций, то можете поэкспериментировать с фармингом на Ethereum.

Алгоритм поведения:

Что такое фарминг в криптовалюте на Бинансе

В рамках биржи Binance была запущена функция Binance LaunchPool, которая дает вам и другим участникам возможность получать токены (например BNB, BUSD, ONT, ARPA) в виде вознаграждения, предоставляя свои активы в стейкинг или занявшись фармингом токенов De-Fi в разных проектах биржи.

Осуществлять стекинг и фарминг криптовалюты на Бинанс доступно в тех токенах, для которых созданы смарт-контракты:

1. Binance Coin (BEP 20) — с ведущими проектами PancakeSwap (токен CAKE), BakerySwap (токен BAKE).
2. Ethereum (ERC 20) (проект Compound, токен COMP).
3. Tron (TRC 20).

Биткоин для фарминга не предусмотрен, но был специально изобретен токен WBTC. Его вы сможете вкладывать в пул через смарт-контракт.

Первые проекты фарминга криптовалюты на Binance LaunchPool:

1. Bella Protocol, в котором множество операций проводится в один клик. За счет автоматизированных услуг удобен как опытным участникам, так и новичкам.
2. Wing Finance — ресурс для кредитования в DeFi, который поддерживает совместное функционирование между различными блокчейнами и продуктами децентрализованных платформ. Модель управления и алгоритм контроля рисков в Wing направлены на максимальную выгодность, возникающих между заемщиком и кредитором взаимоотношений. При этом в проекте реализованы инновационные инструменты оценки кредитоспособности.

Фарминг криптовалюты, запущенный в 2021 на Бинанс, работает так же, как и на других платформах. Вы получаете хорошую возможность зарабатывать прибыль в перспективных токенах, помимо стандартного стекинга.

Риски фарминга криптовалют

Существуют как крайне редкие угрозы, которые происходят случайно, так и постоянные, которые нужно вовремя хеджировать (устранять)

1. Смарт-контракт с ошибкой — преднамеренной или случайной. Новые приложения часто обещают 1000% прибыли, но пока они не прошли аудит блокчейна безопасности, доверять им не стоит. Эта проверка поможет избежать специально «вшитой» ошибки в смарт-контракте, случайная возникает реже.
2. Взлом. Хакерские атаки могут обнулить ваши вложения в новых DeFi-проектах. Давно и стабильно работающие платформы такие риски сводят к минимуму.

В отличие от этих редко возникающих рисков, существуют часто встречающиеся:

1. Нестабильность курса крипты. Вкладывая монеты в работу, вы на какой-то период теряете доступ к ним. В это время может настолько «просесть» курс, что заработанные проценты с фарминга не покроют убыток. Избежать риска поможет включение в торговую пару стейблкоина.
2. Непостоянные потери (Impermanent loss) — разница между HODL-вложением и принудительной продажей вашего актива биржей может принести убыток в долларах.

Impermanent loss — это утрата потенциальной прибыли между депозитным вложением токенов и фармингом.

Важно! Потенциально более высокая доходность предполагает более существенные риски!

В DeFi чаще можно заработать больше, чем от вкладов в традиционном банке, но следует учитывать риски.

Сколько можно заработать

Уровень доходности фарминга криптовалюты на различных пулах отличается. Он постоянно колеблется и обусловлен политикой сервисов DeFi, обменными курсами токенов и объемом ликвидности пула (TVL).

Самый выгодный фарминг криптовалют происходит при создании нового пула самим инвестором. Вся прибыль в 1000% принадлежит тому, кто вложил ликвидность. При появлении следующих инвесторов в пуле добавляются LP-токены.

Это альтернативная цифровая расписка, что пул принял от вас определенное количество монет, которые взял в долг. Забрать свою ликвидность вы сможете в любое время. LP-токены списываются со счета и сгорают, а вам возвращаются изначально вложенные средства по текущему курсу монет и в соответствии с вашей долей в пуле на этот момент.

При этом необходимо учесть, что дополнительный заработок на фарминге криптовалют можно снова вкладывать в пул, продавать, дарить и так далее.

Курс LP-токенов отслеживают на площадках:

• Coincost;
• Coingecko;
• Coinmarketcup.

Выбрать лучший фарминг криптовалюты вы сможете, проведя расчеты на базе годовых процентных величин:

• ставки (APR);
• доходности (APY).

Они помогают высчитывать доходность по определенному активу, а второй позволяет получить данные о начислениях в %. Особенно это важно при реинвестировании — пополнении пула ликвидности полученными токенами в виде вознаграждения, чтобы повысить прибыль.

Вознаграждение бывает двух видов:

1. Доходный LP-токен, который фиксирует факт и объем вложенных монет и распределяются пропорционально ему. При изъятии монет доходные токены сгорают.
2. Бонусный токен от DEX-платформ — это прямая награда вам за активность в пуле.

Конечный доход зависит от возможностей и условий протокола, а также от выбранной вами стратегии и от того, насколько точно вы будете ей следовать. Перед началом фарминга подробно изучите нюансы протокола предпочтенной платформы. Главное правило — держите руку на пульсе и тщательно контролируйте свои инвестиции.

Вы можете зарегистрироваться на Бинанс. Также есть децентрализованная биржа 1inch. Пробуйте!