Крипто-фарминг — тип инвестиций, который предполагает получение вознаграждения за поддержку ликвидности валютной пары в пуле. Эту прибыль выплачивают за счет комиссии от продажи монет или кредитования проектов. Надежность фармингу обеспечивает смарт-контракт на основе программного кода, выступая в качестве цифрового соглашения о выполнении условий каждой из сторон.
Фарминг криптовалюты: что это
Доходное фермерство — заработок на криптовалюте. Оно подразумевает использование уже имеющихся монет.
Зарабатывать с помощью фарминга вы сможете двумя способами:
- Майнить ликвидность. Это не классическая добыча монет за счет мощности компьютеров. Как работает фарминг криптовалюты? Вам нужно будет выбрать платформу и подходящую торговую крипто-пару, в которую будете инвестировать. Затем подключить кошелек к децентрализованной платформе, дать разрешение смарт-контракту, чтобы он мог проводить транзакции. Далее вам предстоит депонировать монеты в торговую крипто-пару (в равном эквиваленте), поступающую в пул ликвидности и за это вам начислят вознаграждение.
- Кредитовать других пользователей. Вы отправляете инвестицию смарт-контракту на децентрализованном сервисе De-Fi — заемщик берет крипту под процент, а вы получаете прибыль в нативных токенах платформы, которые можно продать, а также вложить в дальнейший рост ликвидности.
Итак, что такое фарминг в криптовалюте простыми словами — возможность пускать монеты «в работу», предоставляя их DeFi-платформам для обмена крипты или кредитования.
В фарминге существует два основных термина:
- Ликвидность — качество актива (токенов), позволяющее быстро продать его по стоимости, приближенной к рыночной на текущий момент.
- Пул ликвидности — цифровое хранилище для актива, которое обеспечивает запас монет на децентрализованной площадке.
За счет фарминга также можно получать кэшбек — часть торговых комиссий. Он рассчитывается для каждой торговой пары отдельно и начисляется монетами сервиса (биржи).
Обеспечение в De-Fi
Когда вы добавляете ликвидность (монеты) в пул, то они блокируются на цифровом счете смарт-контракта, а затем используются децентрализованной площадкой (биржей), чтобы обменивать их, а также использовать для трейдинга или кредитования.
Все инвесторы через пулы обеспечивают необходимую массу ликвидности (монет) для эффективной работы DEX-площадок.
Что такое стейкинг и фарминг в криптовалюте
Стейкинг — один из видов пассивного дохода, при котором вы будете хранить свои монеты на алгоритме PoS (Proof of Stake) и тем самым обеспечивать работоспособность блокчейна. За это вам начислят часть прибыли. Такую возможность вы получите только за крипту, которая работает с этим алгоритмом:
- EOS;
- TRON;
- Tezos.
При стейкинге ваши средства блокируются на счете, чтобы поддержать блокчейн-проект и за это вы получите награду. Никаких навыков и знаний при этом не требуется, так как эти процессы на платформах автоматизированы.
Если фарминг в крипте — это работа с парой монет, то стекинг (стейкинг) — это вложение в одну цифровую валюту. Здесь нет риска потери прибыли из-за понижения курса другой крипты, но вознаграждение может существенно отличаться.
Фарминг — более прибыльное занятие, но он связан с получением знаний и повышенными рисками.
Сайты фарминга криптовалют
Если на раннем этапе развитие доходного фермерства происходило, в основном, на платформе Ethereum (Compound Finance, Uniswap), то за 2021 год альтернативные DeFi-сервисы возникли более чем в 20 экосистемах:
- Binance Smart Chain.
- Nominex.
- Maker DAO.
- Huobi.
- Solana.
- Aave.
- Polygon.
- Gate.io.
- Sinthetix.
- Avalanche.
- DeFi-биржа.
- Tron.
- Fantom.
- Terra.
- Iotex.
- HECO Chain.
- xDai.
- Kardiachain.
На каждой из них фарминг криптовалют без риска обеспечивается блокчейном безопасности CertiK, который проводит криптографические аудиты.
Как заработать на фарминге крипты
Главное условие в этом прибыльном деле — сумма ваших инвестиций:
- Если вам интересно: фарминг криптовалюты — что это значит и алгоритм его работы, то стоит ограничиться несколькими сотнями долларов и целесообразно заняться им на Binance Smart Chain, Nominex DeFi или блокчейне Tron.
- Если обладаете солидной суммой для инвестиций, то можете поэкспериментировать с фармингом на Ethereum.
Алгоритм поведения:
Шаги | Действия |
1 | Определитесь, какой блокчейн вам подходит для фермерства и выберите крипто-пару, для которой будете поставлять ликвидность. |
2 | Подключите кошелек к предпочитаемой платформе (например, TRUST WALLET или METAMASK). Если ваш приоритет — максимальная безопасность, то выбирайте аппаратный вариант, если быстрота, то браузерный или приложение в мобильном. |
3 | Подтверждение личности и учетная запись для фарминга, чаще всего, не обязательна. Прикрепите кошелек, синхронизируя его с сервисом, чтобы смарт-контракт смог отправлять транзакции. |
4 | Депонируйте ваши монеты в равнозначном эквиваленте в пул. Например, если для фарминга NMX-USDT вы хотите внести по $5000, то купите на эти суммы разный объем NMX и USDT. При этом доля вашего участия в пуле зависит от размера депозита. |
5 | Многие видео о фарминге криптовалюты называют его лучшим этапом. Вы получаете в этот момент вознаграждения за инвестиции. Их можно изъять или снова вложить в пул, чтобы увеличить прибыль. |
Что такое фарминг в криптовалюте на Бинансе
В рамках биржи Binance была запущена функция Binance LaunchPool, которая дает вам и другим участникам возможность получать токены (например BNB, BUSD, ONT, ARPA) в виде вознаграждения, предоставляя свои активы в стейкинг или занявшись фармингом токенов De-Fi в разных проектах биржи.
Осуществлять стекинг и фарминг криптовалюты на Бинанс доступно в тех токенах, для которых созданы смарт-контракты:
- Binance Coin (BEP 20) — с ведущими проектами PancakeSwap (токен CAKE), BakerySwap (токен BAKE).
- Ethereum (ERC 20) (проект Compound, токен COMP).
- Tron (TRC 20).
Биткоин для фарминга не предусмотрен, но был специально изобретен токен WBTC. Его вы сможете вкладывать в пул через смарт-контракт.
Первые проекты фарминга криптовалюты на Binance LaunchPool:
- Bella Protocol, в котором множество операций проводится в один клик. За счет автоматизированных услуг удобен как опытным участникам, так и новичкам.
- Wing Finance — ресурс для кредитования в DeFi, который поддерживает совместное функционирование между различными блокчейнами и продуктами децентрализованных платформ. Модель управления и алгоритм контроля рисков в Wing направлены на максимальную выгодность, возникающих между заемщиком и кредитором взаимоотношений. При этом в проекте реализованы инновационные инструменты оценки кредитоспособности.
Фарминг криптовалюты, запущенный в 2021 на Бинанс, работает так же, как и на других платформах. Вы получаете хорошую возможность зарабатывать прибыль в перспективных токенах, помимо стандартного стекинга.
Риски фарминга криптовалют
Существуют как крайне редкие угрозы, которые происходят случайно, так и постоянные, которые нужно вовремя хеджировать (устранять)
- Смарт-контракт с ошибкой — преднамеренной или случайной. Новые приложения часто обещают 1000% прибыли, но пока они не прошли аудит блокчейна безопасности, доверять им не стоит. Эта проверка поможет избежать специально «вшитой» ошибки в смарт-контракте, случайная возникает реже.
- Взлом. Хакерские атаки могут обнулить ваши вложения в новых DeFi-проектах. Давно и стабильно работающие платформы такие риски сводят к минимуму.
В отличие от этих редко возникающих рисков, существуют часто встречающиеся:
- Нестабильность курса крипты. Вкладывая монеты в работу, вы на какой-то период теряете доступ к ним. В это время может настолько «просесть» курс, что заработанные проценты с фарминга не покроют убыток. Избежать риска поможет включение в торговую пару стейблкоина.
- Непостоянные потери (Impermanent loss) — разница между HODL-вложением и принудительной продажей вашего актива биржей может принести убыток в долларах.
Impermanent loss — это утрата потенциальной прибыли между депозитным вложением токенов и фармингом.
Важно! Потенциально более высокая доходность предполагает более существенные риски!
В DeFi чаще можно заработать больше, чем от вкладов в традиционном банке, но следует учитывать риски.
Сколько можно заработать
Уровень доходности фарминга криптовалюты на различных пулах отличается. Он постоянно колеблется и обусловлен политикой сервисов DeFi, обменными курсами токенов и объемом ликвидности пула (TVL).
Самый выгодный фарминг криптовалют происходит при создании нового пула самим инвестором. Вся прибыль в 1000% принадлежит тому, кто вложил ликвидность. При появлении следующих инвесторов в пуле добавляются LP-токены.
Это альтернативная цифровая расписка, что пул принял от вас определенное количество монет, которые взял в долг. Забрать свою ликвидность вы сможете в любое время. LP-токены списываются со счета и сгорают, а вам возвращаются изначально вложенные средства по текущему курсу монет и в соответствии с вашей долей в пуле на этот момент.
При этом необходимо учесть, что дополнительный заработок на фарминге криптовалют можно снова вкладывать в пул, продавать, дарить и так далее.
Курс LP-токенов отслеживают на площадках:
- Coincost;
- Coingecko;
- Coinmarketcup.
Выбрать лучший фарминг криптовалюты вы сможете, проведя расчеты на базе годовых процентных величин:
- ставки (APR);
- доходности (APY).
Они помогают высчитывать доходность по определенному активу, а второй позволяет получить данные о начислениях в %. Особенно это важно при реинвестировании — пополнении пула ликвидности полученными токенами в виде вознаграждения, чтобы повысить прибыль.
Вознаграждение бывает двух видов:
- Доходный LP-токен, который фиксирует факт и объем вложенных монет и распределяются пропорционально ему. При изъятии монет доходные токены сгорают.
- Бонусный токен от DEX-платформ — это прямая награда вам за активность в пуле.
Конечный доход зависит от возможностей и условий протокола, а также от выбранной вами стратегии и от того, насколько точно вы будете ей следовать. Перед началом фарминга подробно изучите нюансы протокола предпочтенной платформы. Главное правило — держите руку на пульсе и тщательно контролируйте свои инвестиции.
Вы можете зарегистрироваться на Бинанс. Также есть децентрализованная биржа 1inch. Пробуйте!