Привлечение инвестиций может понадобиться на разных этапах. Если говорить о стартапе, то предприниматель вкладывает свои средства, но такое возможно не всегда. На этапе развития или масштабирования бизнеса капитала нет в нужном объеме, а запускать проект частями нецелесообразно. Кроме финансовой поддержки инвестор может поделиться опытом управления и помочь в развитии.
Не у всех проектов и компаний получается найти инвестора быстро, иногда на это уходят годы. Чтобы поиск инвесторов не был безрезультатным расскажем, как правильно привлечь инвестора.
Каналы привлечения инвестиций
Есть 5 основных каналов по которым можно привлечь инвестиции.
Фонд поддержки инноваций
В нашей стране много фондов.
Популярные фонды:
- Фонд развития интернет-инициатив (ФРИИ);
- Фон содействия инновациям (ФСИ);
- Дальневосточный фонд высоких технологий (ДВФТ);
- Сколково.
Таблица – Размер инвестиций и требования
| Фонд | Сумма инвестиций, млн. руб. | Обязательства перед инвестором |
| ФРИИ | 2 | 5-7% доли |
| ДФВТ | Нет данных. Проекты, не достигнувшие точку безубыточности не финансируются | Достоверной информации нет, ориентировочно не менее 50% доли |
| ФСИ, Сколково | 1,5-4 | Не требуют долю и возврат денег. Необходим отчет о целевом использовании. Предприниматели преимущественно обращаются к ним |
С момента предоставления проектных документов решение фонды принимают в срок до 60 календарных дней.
В Сколково требуется до подачи заявки получить статус резидента, а затем подать пакет документов на грант. Общий срок рассмотрения документов на получение статуса и денег занимает не менее полугода.
Важно! Направленная заявка не гарантирует получение средств. Фонд имеет право потребовать дополнительные документы и/или отказать без объяснения причин.
Преимуществом работы со Сколково и ФСИ – предоставление нетоксичных инвестиций – отсутствие требования на долю.
Венчурные фонды
Фонды рассматривают только работающие проекты, уже реализованные и годовой оборот продаж которых не менее 50 млн. в год. Известные венчурные фонды — United Investors, DST Global.
Размер финансирования определяется индивидуально.
Взамен инвестор забирает долю. Решение о финансировании принимают в течение 3 месяцев. Иногда период увеличивается до года.
Преимущества сотрудничества – кроме денег. Сотрудники венчурного фонда будут делиться экспертизой и рекомендациями по управлению компанией, что положительно отразиться на ее развитии.
Недостаток привлечения венчурного капитала – не каждому собственнику бизнеса понравится, что постоянно дат советы и рекомендации по управлению.
Корпоративные акселераторы
Акселераторы отдают предпочтение стартапам ритейла, банковской отрасти и телекоммуникациям. Размер инвестиций не более 500 000 рублей.
Заявки рассматриваются в 2 этапа:
- Акселератор выбирает участников проекта 1-2 месяца.
- Участники встречаются с инициатором и изучают перспективы реализации и масштабирования. По итогам переговоров участники определяют кому выдадут деньги. Этап занимает до 3 месяцев.
Преимущества – дают деньги иногда под идею.
Риски:
- трата времени без гарантии войти в финал;
- раскрытие деталей идеи, которые смогут использовать посторонние лица;
- потеря команды – в процессе переговоров перспективных сотрудников переманивают на другие проекты;
- маленькая сумма гранта, которой н хватит даже на запуск.
Администрации субъектов и региональные фонды поддержки
Администрации регионов получают от Правительства средства для поддержи предпринимателей. В каждом субъекте свои требования к участникам. Сумма субсидии зависит от проекта, города, района. Деньги возвращать не придется. Только отчитаться об их целевом использовании.
Распределение происходи в 1 квартале года, решение по заявки принимают 2-4 недели.
Преимущества – безвозмездное получение денег.
Недостаток – жесткий контроль за расходами. Нельзя использовать средства на неосязаемые объекты – консультации юристов, рекламу, зарплату.
Бизнес-ангелы
Частные инвесторы или компании, инвестирующие капитал в стартапы.
Размер вложений 1-40 млн. руб. за долю, редко требуют назначение на управляющую должность ангела.
Рассмотрение заявки от 7 дней до 8 месяцев.
Преимущества – могут финансировать прототип продукта, который еще не запущен на рынке.
Риски – ангел иногда не разбирается в сфере и своими решениями тормозить развитие проекта.
Найти инвестора можно на акселераторах и в инкубаторах, которые организуют специализированные демо дни. На них предприниматели проводят короткую презентацию экспертам. По итогам отбора предоставляется возможность выступления перед инвесторами.
Часто проводят питч-сессии, где выделяют 5 минут на презентацию идеи. Большинство бизнес-ангелов ищут проекты по «сарафанному радио» — знакомые, администраторы площадок и инвестиционные фонды.
Можно написать по электронной почте бизнес-ангелу, ознакомившись со списком в специализированных изданиях.
Списки и рейтинги частных инвесторов публикуют:
- РВК;
- Napartner.
Содержание бизнес-плана
Инвесторам интересна не только техническая новизна, но и бизнес-модель.
В убедительном бизнес-плане указывают:
- расчет окупаемости проекта;
- прогноз продаж;
- финансовый план развития;
- график движения денежных средств;
- инвестиционные возможности проекта;
- перспективы развития в ближайшие 12 месяцев.
Шаблон бизнес-плана можно найти в интернет. Данные можно почитать самостоятельно или обратиться к стороннему консультанту. Расчет должен учитывать реальные перспективы, а не «космические» амбиции, иначе проект вернут на корректировку или откажут.
Важно! Покажите, что проект выйдет на окупаемость в течение 24 месяцев и сумма инвестиций, необходимую для этого.
Поиск инвестиций и подготовка бизнес-плана, получение средств – это начало истории успешного развития компании. Средства тратьте так, чтобы реализовать проект, а инвестор получил прибыль.
